随着国内“富一代”逐渐老去，财富保值、增值、传承问题越发突出，银行、信托等金融机构纷纷试水家族财富管理，“家族办公室”也随之诞生。

　　日前，浙商杂志社社长、浙商全国理事会理事长朱仁华先生来到我公司，探寻国内首家家族办公室—“百年渡”的“管钱”之道。

▲《浙商》杂志社社长、浙商全国理事会理事长朱仁华（右）与蓝源投资董事长廖文剑合影

　　创新投资、服务体系

　　“家族办公室不仅能提供信托等财富传承解决方案，还能提供风险隔离、投融资、上市咨询等一站式金融服务”。董事长廖文剑先生介绍，提供基于整体规划的综合解决方案而非单一投资理财，是家族办公室与银行等金融机构的核心区别。

　　那么，为家族企业“量身定制”综合解决方案的背后靠什么运行呢？董事长廖文剑历经四年多时间，打造出国内独具特色的三位一体金融生态系统：基于企业生命周期的特色投资基金体系、科技金融创新服务体系和特色家族财富管理体系。

　　先从特色投资基金体系说起，“VC/PE基金只能解决一时的资金配置问题，而不能提供投后的持续跟踪、服务”，廖文剑认为，只有从全产业链入手，在企业成长的生命全周期内持续提供相匹配的投资服务，全面畅通企业直接投融资渠道，才能实现企业健康发展和投资价值最大化。因此，蓝源资本的特色投资基金体系以政府引导基金为主线，囊括了天使、VC、PE、并购、量化、定增、专项产业、母基金等全产业链基金体系。“这样的全产业链在全国只有3家，另外两家是联想集团和复星集团。”廖文剑先生表示。

　　企业发展中不仅有资金需求，更有法律、培训等一系列需求，整合所有相关专业机构组成一个平台，为企业提供一站式服务成为廖文剑创建科技金融创新服务体系——“蓝源资本港”的初衷。如今，蓝源资本港已经在宁波打造了样板工程——宁波市第三方科技金融创新服务平台，并已与30多家国内科技金融服务机构（包括券商、律所、会所、银行等）达成了战略合作关系。董事长廖文剑想通过这种“金融万达”模式，在给企业提供全方位服务的同时，也为当地政府提供相关的调研和学术支撑。

▲ 朱仁华参观蓝源资本家族财富管理研究院

　　探索家族财富管理本土化

　　有了这两大体系的支撑，试水家族财富管理领域就变得顺理成章了。其实，家族办公室在国外早已发展的非常成熟。1882年，美国洛克菲勒家族建立了世界上第一个家族办公室，之后逐渐蔓延欧洲、日本、香港等地，但在国内还属于新兴事物，这与国内企业在过去30多年中多处于财富累积阶段、财富管理意识不足有很大关系。

　　然而，随着中国经济进入新常态，企业经营风险在增加，家族财富也随之隐藏着很大危机。董事长举例说，很多家族企业的家庭财富与企业财富没有隔离，一旦企业经营不善或倒闭，也会造成家庭财富的严重缩水甚至归零。此外，“富一代”普遍到了企业传承的年龄，部分企业家由于健康恶化、继承人关系复杂等诸多因素，同样迫切需要专业金融服务机构来管理财富，这使得廖文剑先生有了“将国外家族办公室的成功模式复制进来，打造中国家族财富管理第一品牌”的想法。

　　在香港大学求学并取得博士学位的董事长廖文剑 首先想到了香港，通过与香港大学中国金融研究中心、香港金融管理学院的合作，以及加入香港家族办公室协会，他逐渐摸索出了让家族办公室本土化的一套定制式解决方案，并整合中国股权投资研究院、中国中小企业上市服务联盟、西安交通大学等国内合作机构的相关研究资源，创立了专门研究家族财富管理的“蓝源智库”，目前还正在推动和新加坡国立大学的合作。总的来说，用学术研究来引领和完善家族办公室的本土化进程，并与投资和服务体系不断融合，就这样，公司的家族财富管理体系逐渐形成。“计划本年度推出十本家族财富管理的专著，并逐步推出相关培训课程。”董事长说。

　　目前，我公司已建立家族办公室12家，涉及投资项目80多个，规模近30亿元。

　　“管家”从哪里来

　　帮别人管钱这样“高精尖”的活，只有能力过硬的专业人才才能胜任。如何吸引这样的“大牛”呢？廖文剑先生效仿高盛，引入了合伙人机制。比如国内某知名民企、某国有银行支行的高管，都是通过这种方式加入了公司。如今，公司已经集聚了近100位来自证券、金融、管理等领域的高端专业人士，包含博士20余人、海归硕士30余人。“给人才一个开放的平台、充分的经营自主权，共享收益并设定较高的违约成本，从而留住他们并实现裂变式发展”。廖文剑如是说。

　　从曾经的政府副处级公务员到创立自己的企业，经过四年努力，董事长廖文剑创造了宁波投资界的五个第一：成长速度最快、管理基金规模最大、投资项目数量最多、团队结构配置最全、资源整合能力最强。未来，他的目标是“像黑石集团那样打造国内领先的民营金融控股集团”。

■转载自《浙商》杂志   记者 牛金霞