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宁波百年渡集团有限公司

 宁波百年渡集团有限公司

 一、发展背景

(一)家族财富传承时代来临

财富传承是人类永恒的追求,传承是一门科学,它既包括既有财富的继承,同样包括创造财富能力的传承,即无形财富的传承。根据我们的研究,在欧美,财富代际的比例约为60%,而中国仅为15%,所以,如何通过科学规划、利用现代金融工具管理经营好家族财富,实现财富的传承,是现今中国家族传承面临的重大挑战。

未来十年,我国民营企业中将有80%以上的家族企业面临着传承难题,这不仅关乎企业的存亡接替,更影响着中国民营经济的稳定与发展。

(二)民营企业长久发展的迫切需求

据统计,中国民营企业总数已占到全国企业总数的96%,创造了80%以上的就业岗位,贡献了60%以上的GDP50%以上的税收,以家族企业为代表的民营经济,在中国整个社会经济中占据越来越重要的地位。但近年来大量的家族民营企业正面临着转型和传承的问题,企业家们普遍不知如何多元化配置家族资产,不知如何建立家族财富的风险管控与隔离机制,不知如何进行科学有效的家族传承。尤其是,浙江民营经济发达,民营经济是浙江发展最大的亮点,也是浙江经济最显著的特点,已成为全省加快经济转型发展、推动经济高质量发展的主力军,如何实现家族传承成为了民营企业基业常青的迫切需求。 

二、公司概况

宁波百年渡集团,是蓝源平台旗下专注于家族财富管理与家族传承服务的平台型公司,是中国最早从事FO机构之一。公司品牌为“百年渡”取百年共渡、百年传承之意。

宁波百年渡集团以帮助中国家族民营企业实现基业长青、永续传承为己任,在向家族企业提供金融资本支持的同时,也注入了全新的现代经营理念和管理机制,帮助家族企业获得内生成长的动力。通过多年来的实践,宁波百年渡集团在中国家族财富管理领域确立了领先地位,引领了行业发展的方向。从2014年以来,开设了中国第一个家族财富管理专业课程,出版了中国第一套家族财富管理系列著作。20154月,与青岛市政府共同组织召开了国家级财富管理综合改革试验区政策的研讨会;20155月,旗下的百年渡家族办公室成为首批入驻国家级财富管理综合改革试验区的四家机构之一,也是国内首批获得家族财富管理业务试点牌照的机构;20159月,在深圳发布了中国第一份家族财富管理行业的实证研究报告,获得了“2015中国最具创新力中资家族基金”前三甲大奖。

目前,已管理了15个家族办公室,面向全国招生培养着100多位全日制家族财富管理专业人才,与境内外的信托、律所、税务、保险、资产管理、投资移民等全球200多家一流机构建立了B2B+O2O的合作平台,为家族企业的财富管理和传承进行顶层设计,提供专业化与定制化的一站式服务,打造中国家族财富管理的生态系统,促进中国民营经济的健康发展。

2013年,联合宁波财经学院成立了中国第一个家族财富管理研究院,以国际先进的家族财富管理案例为核心,根据中国家族民营企业的特点进行本土化的创新研究与实践,打造了投资驱动型的家族财富管理体系。作为中国家族财富管理行业的领军者,蓝源家族财富管理研究院创造了中国多个“第一”:

1)第一个本土化的家族财富管理研究院,创设了中国第一个家族财富管理方向的本科专业;

2)第一个出版国内首套家族财富管理系列专业丛书;

3)第一批获“国家级财富管理金融综合改革试验区”颁发的“家族办公室”牌照的五家专业家族财富管理机构之一;

4)建立了第一个以亚太地区为主要服务范围的香港家族办公室协会,是第一个成功举办首届国际家族办公室大会的内地机构;

5)顶层设计了中国第一个为家族财富管理机构搭建了B2B+O2O模式的行业公共服务平台(百年渡家族办公室产业链服务平台);

6)是中国目前唯一一家比较研究中外家族传承大量案例,并制订中国特色家族传承体系,集理论研究、实践探索、资源整合、平台服务、财富传承与精神价值传承融合为一家族财富管理生态链专业机构;

7)是中国家族财富管理行业标准的制订者; 

三、产品及服务

1)家族传承咨询业务

A.产业整合业务咨询。

针对家族客户普遍为传统行业龙头企业的特点,百年渡家族办公室依托蓝源生态体为国内打造产业整合平台领军机构的优势,借助金融资本和互联网工具,帮助家族企业打造B2B+O2O产业互联网共享经济平台,通过产业整合为家族企业实现传统产业转型升级的目标。

B.家族传承设计。

百年传承是家族的梦想,也是家庭办公室一切体系的出发点和落脚点。实现百年传承,关键是接班人的培养和筛选,这需要一系列的顶层设计和制度安排,核心是通过设计一套由柔性结构和刚性结构(家族控股平台)共同协调的决策控制体系,来实现家族成员之间和谐、家族兴旺、家族企业基业常青。

C.人才资本化设计。

科学合理地设计家庭成员和家族企业核心高管的激励和绑定机制,是做大做强家族企业、实现家族基业长青的重要保证。这需要顶层设计和制度安排,核心是通过设计一套人才资本化路径,实现人才的真正绑定。

2)家族基金业务

A.家族产业基金

家族产业的发展遵循由实体企业到产融结合,最终走向家族控股公司的规律。定制式家族产业发展基金围绕家族企业和家族发展意愿,结合国家发展战略优势产业,进行专项产业的并购、实业投资或权益投资。具体来说,就是沿着产业链扩张、产业多元化和产业整合三个方向的路径来拓展延伸。

B.家族保障基金

家族的发展和传承需要一套严谨的家族保障体系保驾护航,以应对各类风险。保障基金是构建家族保障体系的核心金融工具。保障基金利用保险、信托等金融工具,构建一个隔离于家族其他资产之外的独立资金池,以保障家族成员的基本生活需求和教育医疗需求。

C.家族公益基金

家族公益基金是由家族发起的,以“战略性慈善”为目标,通过提炼家族的核心价值观,打造契合家族价值观的垂直的公益事业板块。公益基金可以实现家族财富合理避税、提升家族品牌影响力、增强子女的社会责任感,并促进社会人际关系网络等无形价值的扩张。

D.创二代基金

家族二代继承家族事业面临着各种问题,如二代对家族传统产业缺乏兴趣,不愿意接班,或者愿意接班但是缺乏接班能力,此外家族企业中通常还有着复杂的亲缘关系和创业元老的掣肘,给二代接班带来很大阻力。创二代基金围绕家族二代的个人兴趣,引入优秀人才,与二代一起工作,迅速提升其在各个方面的素养,培养其在实体或金融领域的创业能力。通过这种方式,可以帮助家族把控二代创业风险,避免出现重大偏差,同时可以打造出一种围绕二代开展工作的核心团队。

3)家族传承平台业务

平台业务围绕整合优质机构资源,通过业务合作、共建公司的方式,打造一站式的家族服务体系。主要围绕以下几个方向展开。

A、家族健康

为家族成员提供基于预防、治疗、养生一体化的健康管理整体解决方案。

B、家族教育

为家族成员提供贵族式教育体系。

C、家族融资

为家族精心设计基于家族行业特点和资产规模的多重融资工具组合。

D、家族安防

为家族核心成员提供人身安全防范整体解决方案,彻底消除安全隐患。

E、培训

向企业家群体和家族财富管理从业人员提供基于实战的精准培训体系。

(四)院中院复制

充分发挥已经成功开办三届的中国第一个家族财富管理方向全日制本科班的学科优势,在其它高校复制开办家族财富管理方向全日制本科班。筹建蓝源产业大学,围绕细分产业链平台和特色产业集聚区建立产业学院或技师学院,输出模式、课程和师资。

学术成果

《资本的力量》 

系统、全面地阐述了股权投资领域的相关理论。同时结合丰富的投资经验,详尽地表述了国内企业进行股权投资活动时,在“募、投、管、退”各个环节的实际操作模式。

《家族企业财富管理理论与实践》 

多方位剖析了家族办公室,总结了家族办公室治理的特色和模式,给出了家族办公室的核心功能。

《中国家族财富管理研究报告》 

结合浙江大学管理学院陈凌院长及他所参与的“中国家族企业健康指数研究”,与投中集团共同发布。 

 已出版《家族企业治理》、《家族资产管理模式研究》、《家族财富管理概论教材》、《家族企业文化传承与创新研究》、《家族财富管理研究》等中国第一套家族财富行业的教材及丛书。